個人銀行賬戶與支付平臺流水合并監(jiān)控標準

1、監(jiān)控標準：根據(jù)目前的相關規(guī)定，個人賬戶當日單筆或累計轉(zhuǎn)賬達到5萬元或以上，這些銀行流水將會進入被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的狀態(tài)。這意味著，無論是通過銀行直接轉(zhuǎn)賬，還是通過支付寶、微信等第三方支付機構(gòu)進行的轉(zhuǎn)賬，只要金額達到這個標準，都有可能被監(jiān)控。

2、監(jiān)控機構(gòu)：對于通過銀行進行的轉(zhuǎn)賬，由銀行系統(tǒng)進行監(jiān)控；對于通過第三方支付機構(gòu)進行的轉(zhuǎn)賬，則由第三方支付公司進行監(jiān)控。這些機構(gòu)會對交易進行實時監(jiān)測，以發(fā)現(xiàn)可能存在的異常交易。

3、監(jiān)控結(jié)果的處理：如果監(jiān)控結(jié)果正常，用戶是可以正常使用銀行卡的。但如果發(fā)現(xiàn)異常狀況，監(jiān)控機構(gòu)會進行上報，以便進一步調(diào)查和處理。

多筆銀行流水可以合并做賬嗎？

1. 財務軟件操作

篩選關鍵字段：在財務系統(tǒng)（如用友、金蝶）中，按“供應商名稱”“交易日期”等字段篩選流水。

批量生成憑證：選中多條記錄后，使用“合并生成憑證”功能，系統(tǒng)自動匯總借貸方金額（需核對總額是否匹配）。

2. Excel分類匯總

步驟：導入銀行流水→使用“分類匯總”功能→以“供應商”為分組字段→對“金額”列求和（需確保數(shù)據(jù)無格式錯誤）。

輸出：生成匯總表后，可直接作為記賬憑證附件（《企業(yè)會計信息化工作規(guī)范》第十條）。

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