?現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

2025-08-05 15:21 來源：快賬

導(dǎo)讀：現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少？根據(jù)國家相關(guān)的噶綠規(guī)定，針對(duì)企業(yè)現(xiàn)金交易限額是有規(guī)定的，這樣做的目的就是避免企業(yè)進(jìn)行大規(guī)模的洗錢行為，從而給國家造成經(jīng)濟(jì)損失；在相關(guān)的規(guī)定中對(duì)于企業(yè)單筆的現(xiàn)金交易額超過10萬元的就需要申請(qǐng)，這方面的相關(guān)政策規(guī)定內(nèi)容已經(jīng)整理好在下述文章中，歡迎學(xué)員們來閱讀下述文字，希望對(duì)你們理解是有所啟發(fā)的。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

中國人民銀行發(fā)布“中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”（以下簡稱《辦法》）。

其中提到，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)?？蛻魡喂P或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。《辦法》自2025年8月1日起施行。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬限額是多少？

建設(shè)銀行每天轉(zhuǎn)賬的限額情況：

1、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬：額度是5萬人民幣；

2、柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬：用戶在銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬并沒有限制額度，但是轉(zhuǎn)賬額度超出5萬需要在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)提早預(yù)約；

3、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過短消息動(dòng)態(tài)口令的方法通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過網(wǎng)銀盾轉(zhuǎn)賬限額為每筆5萬，單日10萬；

4、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬：用戶通過短消息驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬，額度為5000人民幣。通過短消息和設(shè)備關(guān)聯(lián)驗(yàn)證轉(zhuǎn)賬額度為每筆50萬，單日100萬。

現(xiàn)金交易限額最新規(guī)定是多少？通過以上內(nèi)容所述，相信你們應(yīng)該知道企業(yè)的現(xiàn)金交易中都是存在限額的，這些在國家很多法規(guī)中都是有明文規(guī)定的；作為企業(yè)的財(cái)務(wù)人員來說對(duì)于這方面的條款肯定都是非常熟悉的，因?yàn)檫@個(gè)關(guān)系到企業(yè)的業(yè)務(wù)正常的交易。那么是否存在可以超過限額的交易呢，是有的，如果你們還想全面學(xué)習(xí)關(guān)于限額方面的財(cái)務(wù)知識(shí)，那么小編老師歡迎你們來本網(wǎng)站上試試。