往來余額是指企業(yè)財務(wù)管理中，企業(yè)和其他機(jī)構(gòu)（個人）之間收支情況的余額狀態(tài)。財務(wù)軟件會將往來余額進(jìn)行統(tǒng)計，以便讓用戶了解收支情況，并對財務(wù)管理進(jìn)行有效控制。

往來余額狀態(tài)包括貸款余額、應(yīng)收款余額、應(yīng)付款余額等，每一種往來余額都可以通過財務(wù)軟件進(jìn)行實時統(tǒng)計，這樣用戶就不需要每次重復(fù)的計算，以節(jié)省時間和精力。

在一定的時間段內(nèi)可以查看企業(yè)和他人之間資金流向的情況，以及企業(yè)對外支付和收取的款項的金額統(tǒng)計，這就是往來余額的正常使用模式。而且，財務(wù)軟件中的往來余額和企業(yè)的總資產(chǎn)、總負(fù)債狀況也有關(guān)系，財務(wù)軟件也可以根據(jù)企業(yè)的財務(wù)狀況為其建立合理的資金應(yīng)用方案，幫助企業(yè)高效管理財務(wù)狀況，防止財務(wù)風(fēng)險的發(fā)生。

拓展知識：

財務(wù)軟件在管理財務(wù)時，還要根據(jù)企業(yè)總資產(chǎn)和總負(fù)債情況，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債表的分析。資產(chǎn)負(fù)債表由企業(yè)的資產(chǎn)項和負(fù)債項組成。資產(chǎn)項一般包括現(xiàn)金、應(yīng)收賬款、存貨、長期股權(quán)投資等，負(fù)債項則包括應(yīng)付款項、預(yù)收賬款、貸款、債券等。財務(wù)軟件能夠?qū)ζ髽I(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行分析，并對企業(yè)的財務(wù)狀況進(jìn)行統(tǒng)計，可以幫助企業(yè)對其財務(wù)狀況有更深入的了解，并根據(jù)實際情況采取有效的控制和管理措施，做到預(yù)防財務(wù)風(fēng)險，確保企業(yè)的正常運行。